【个人存取现金超5万元要登记】近年来，随着移动互联网的兴起，大家外出消费时一般都是使用微信或者支付宝转账，很少人使用现金了，除了过年时封红包，或者是一些上了年纪的老人在买东西时会使用到现金。近日，一则“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上热搜榜，到底是什么情况？
自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
专家称，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。三部门出台新规，有助于完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
相关新闻
◎版权作品，未经中国文化报道网书面授权，严禁转载，违者将被追究法律责任。
Copyright 2015-2019. 中国文化报道网 www.cgia.cn All rights reserved.
违法和不良信息举报邮箱：jubao@cgia.cn
未经过本站允许,请勿将本站内容传播或复制
