2021年9月27日，优保联于北京市学术氛围浓厚的北大博雅国际酒店举办“保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会”（以下简称论坛），上海保险交易所、全国各地多家保险主体公司、保险中介机构负责人、保险科技公司代表、行业媒体近200人出席本次论坛。
保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会圆满落幕!
论坛的主题是“破晓与子同袍”，旨在就科技应如何与保险中介实现深度融合，对当前普遍存在的车险规模下滑、客户质保期后流失严重、寿险新单和继续率下滑等行业问题进行讨论，希望能够集合保交所、保司、保险中介机构、保险科技公司等各方的力量，群策群力，共同为促进保险中介行业高质量发展。
上海保险交易所党委委员、副总经理单树峰为本次论坛致开幕词。开幕词中，单总对上海保险交易所进行介绍，上海保险交易所是由国务院批复同意设立、银保监会直接管理的保险业基础设施，已上线保险中介服务平台，为保险中介机构与保险公司之间开展交易搭建信息化高速公路。2021年7月20日，上海保险交易所正式发布保险中介机构车险系统对接标准，支持保险中介机构快速接入保险中介服务平台。为更好地服务保险中介机构贯彻落实《保险中介机构信息化工作监管办法》要求，满足保险中介机构多元化、个性化的SaaS系统服务需求，上海保险交易所与优保联开展了业务合作。上海保险交易所发挥保险业基础设施功能优势，以保险中介服务平台为载体，为保险中介机构和保险公司之间开展交易提供系统连接服务。优保联发挥科技优势，以个性化、定制化的信息系统服务保险中介机构的信息系统建设需求。双方优势互补，帮助保险中介机构更加经济、快捷地满足监管要求，并对接更多的保险公司实现在线出单。下一步，上海保险交易所将继续秉承开放、合作、共赢的发展理念，联合更多的合作伙伴，为保险中介机构提升信息化工作水平，提供全面、高效、细致的服务。
保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会圆满落幕!
上海保险交易所党委委员单树峰介绍上海保险交易所
随后，优保联创始人兼CEO魏宗仪结合优保联5年专注保险科技的心路历程，对保险行业数字化发展现状及未来发展方向进行深度剖析，他表示，2021年是国家百年新征程元年，也是“十四五”推动高质量发展元年，是保险中介高质量发展元年，高质量的保险中介要做到市场需求与供给精准结合，就需要保险中介数智化、专业化、合规化发展。魏总重点阐述了保险中介数智化发展“四个三”即，三个阶段:在出单录单、单证、开票、核算、出纳等业务线上化的“骨骼框架融合”阶段的基础上，做好产品、渠道、营销、管理、决策等运作模式数字化的“肌肉神经融合”阶段，最后迈向组织、能力、业务的可持续创新的“思维融合进化”阶段；三种关系，即:打破传统的竞争式关系、依附式关系，走向融合式关系；三个原则，即:合规是基础，安全是底线，发展是关键；三个趋势，即:产寿融合、客户经营、开放融合。保险中介行业正迎来高质量发展的转折点，监管、行业协会、行业平台、保险中介以及三方科技公司将共同探索保险中介行业高质量发展的路径。
保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会圆满落幕!
优保联CEO魏宗仪演讲《保险中介数智化实践与新知》
优保联CTO张少林就魏宗仪发表的保险数智化发展三趋势“产寿融合、客户经营、开放融合”发布了优保联三款新产品，分别为专业代理产寿融合一体化解决方案，包括:激励考核、移动展业、客户管理三维度；车险兼业代理客户服务一体化解决方案，包括:打造客户续保、理赔、到店、离店服务闭环；开放平台解决方案，包括:开放六大功能，实现保险中介机构自有体系与优保联保险智能云平台完美对接。他表示，在未来优保联将以更优质的服务更先进的技术回馈客户，让优质的系统体验和良好的口碑成为检验优保联的最终标准。
好的产品更需用好的服务支撑，优保联COO张勇从客户成功角度出发，汇报工作成果。他表示，在原有服务体系上，优保联升级合规服务、咨询服务、“优保客星级服务”，打造四级服务体系，四十五项服务内容，致力于让优保联用户享受最佳体验，优保联围绕目标客群，联合保交所，未来的合作伙伴，地方的行业协会，提供生态化的服务内容，真正的赋能服务我们的客户群体来达到客户成功。
嘉宾演讲环节，上海保险交易所战略规划部（创新业务部）总经理赵明浩表示，上海保险交易所能够集中链接保险公司和保险中介机构的业务系统，提供在线出单、业务撮合、资金结算等多方面的服务，助推保险中介机构低成本、高效率地完成数字化转型。上海保险交易所保险中介服务平台于2020年上线，具备五大亮点，第一，满足合规需求，链接保险公司与保险中介机构的业务系统，生成监管报表；第二，对接监管系统，作为行业基础设施，推动对接监管系统；第三，权威中立、安全有保障，作为银保监会直接管理的国家级交易所，具有行业中立地位，建有严格规范的风险防控体系；第四，系统对接、提高经营效率，保险中介机构与保险中介平台对接一次，即可实现对接平台上所有合作保险公司的系统互通；第五，低成本、高标准，上海保险交易所核心系统采用云化部署，通过国家等保三级认证。
保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会圆满落幕!
上海保险交易所赵明浩介绍保险中介服务平台
为了更好的就当下普遍存在的行业问题进行深度探讨，帮助专业中介及兼业切实解决业务困难，本次论坛设有圆桌论坛环节，分别是:专业中介圆桌论坛、兼业代理圆桌论坛。
出席专业中介圆桌论坛的嘉宾有中英人寿-高刚峰、圣源祥-郝云峰、四川常青-黄明笛、优保联-张少林，他们就“综改一周年之际，车险市场发生了哪些可感知的变化？有何深远影响？”“保险中介拓宽业务板块，加入寿险业务，在转型中遇到的最多问题有哪些？”“2021年是保险业内控合规建设的元年，信息化合规建设应注意什么”等问题，展开了开放性讨论，高刚峰总对产寿融合难题以保司角度展开讨论，他表示，在产寿融合过程中最大的难点在于公司的强力支持，培养出既懂产险又懂寿险的高素质人才队伍；郝云峰总表示，综改之后，圣源祥业务出现过小幅度下滑，但圣源祥对此设有预案，一直进行转型升级，她表示保险行业未来的发展转型升级势在必行；四川常青作为四川省保险中介行业协会副会长单位，黄总以督导小组成员身份出发，对信息化合规工作进行了详细介绍，他表示，中介机构信息化合规建设，是一项复杂的工程，其中最难的点在于实现保险中介与保险公司数据对接与业务对接，要实现这一点，就需要做到系统数据和支付数据相匹配，各部门必须要通力合作，最终才能实现一个数据的完全匹配。因此，为满足信息化合规建设监管要求，除了依托三方公司提供靠谱的合规系统，还需各保险中介公司高管将信息化合规这项工作从思想上重视起来，做好前期准备工作，加强与三方公司的协调沟通，才能在监管要求的时间内完成这项工作；张少林总就黄明笛总的话题，发表自己的看法，他表示，优保联设计产品之初，不是以一个工具的形式赋能给客户，更多的就是参与到整个经营模式体系里，怎样的产品更适应于企业长期的发展经营中去，中介的发展合规是基础，安全是底线，发展是关键。
保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会圆满落幕!
嘉宾就专业中介机构普遍存在的行业问题进行讨论
参与兼业代理圆桌论坛的嘉宾有汽车协会-周伟、长久集团-尹楠、金泰集团-田振、上海赢科-杨治，他们就“综改对兼业代理机构有哪些影响”“新能源汽车保单线上化对4S店有哪些影响”等问题进行了发散性讨论，周伟总表示，车险综改是大趋势，随着新能源车的普及落地，相关的汽车营销模式也会与之发生相应改变，因此，还需要等国家具体条款下发后，各家保险公司根据自己规模进行测算，目前阶段，建议尝试采用车险与非车险绑定销售的模；尹楠总和田振总还结合企业自身经营状况进行了深度剖析，他们表示，会加大续保资源这块的投入来提升续保率，结合保险科技，降低成本，人员进行优化，提升保险运营的能力；上海盈科杨治总以科技公司的角度提出了建设性的意见，他表示，数智化发展能够帮助经销商降低成本，增加经销商的伙伴与客户之间的联动，帮助经销商多增加盈利，增加与客户互动，多增加二次销售的机会。
保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会圆满落幕!
嘉宾就兼业代理机构普遍存在的行业问题进行讨论
本次“保险中介数智发展与应用论坛”亦恰逢优保联成立五周年生日会，河北保险中介行业协会刘秘书长、大家财险总经理施辉、中南财经政法大学保险研究所所长刘冬姣等行业大咖，北京长京行、北京汇杰伟业、北汽贸集团、标龙津京、合众君达、瑞通嘉业等兼业代理机构，博亿达保险代理、常青保险代理、国信利安保险代理、河北丰元保险代理、河北福源保险代理、河北冀安保险代理、河北三玉利保险代理、河南云鼎金服科技、河南众合保险代理、锦和保险销售、昆明康进保险代理、山东智诚保险经纪、圣源祥保险销售服务集团、四川蓉泰保险代理、中泰保险代理等保险中介机构纷纷对优保联献上五周年祝福。并表示，优保联能够精准链接市场供求，切实解决业务困难，希望优保联能够以更前沿的技术与优质的服务，为保险中介行业未来发展继续提供助力!
论坛接近尾声，优保联创始人兼CEO魏宗仪与“战友”张勇、张少林、潘高峰、李萍萍共同开启优保联下一个五年目标，将本次论坛推向高潮:
1-服务一个行业基础设施
10-建立十大保险科技产品线
100-链接百家保险公司
1000-接入千款保险产品
10000-助力万家保险中介机构
1000000-服务百万保险代理人
优保联CEO魏宗仪表示:一，十，百，千，万，百万，这是一组令人兴奋的数字，也是一组让所有优保联人压力与动力并存的数字。2021年是伟大祖国的十四五建设开局之年，也是优保联新五年开局之年，优保联会深度立足保险科技，坚持做保险中介高质量发展实践践行者，用五年时间完成新目标新挑战，为国家十四五建设添砖加瓦。
保险中介数智发展与应用论坛暨优保联五周年发布会圆满落幕!
优保联CEO魏宗仪对优保联下一个五年目标进行解读
在与会人员的热烈掌声中，本次论坛宣告结束。与会人员均示，参与本次论坛，对他们如何解决当下工作难题，如何通过科技助力业务转型，实现企业长足发展，有很大启发，他们有信心与保险公司、上海保险交易所、优保联共同打造保险产业新业态，让保险中介的未来更加美好!
